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はじめての米国債券投資

生債権をはじめて買いました。

アメリカが利上げを進めている中、外債インデックス投信を積立ててきたことにずっと疑問を持っており先月売り払いました。
勉強不足で債券投資がどういう仕組みか今一わかってないけど、一歩踏み出してみた。

今すぐに投資する元本はありませんが、1000万円米国債を保有すれば年間30万円ぐらいの利息をもらい、少しだけゆとりのある暮らしができるだろうというイメージをもって債券投資に夢をみています。
ゆっくり勉強して今回の判断が正しいのか後々分析するため記録を残しておきます。

【銘柄選び】
10年物ぐらいがいいかなぁと考えていましたが売ってませんでしたので、取り扱い銘柄一覧から赤で囲った短期のものをそれぞれ10000ドルずつ買いました。

今回は買わなかったけど、ストリップス債の方が利息を出さず、年々債券価格が上がっていく仕組みなので税制面では有利です。ただキャッシュフローを悪くしたくないので利付債を買ってみました。現金が必要になり、もし途中売却した場合でもストリップス債の方が有利なのでしょうか?試しにストリップス債も買ってみれば勉強になったんだけど、この判断が正しいのかはゆっくり考えます。

利率は利払日にでる利息の大小を表すもの。利回りは償還日まで保有した場合のトータル運用益の大小を表すもの。
将来の償還時にもらえる価格差益の1万円より、直近でもらう利息の1万円の方が価値があるので、利率の高い債券はトータルの利回りとしては割高になっている。今回はキャッシュフローを悪くせずに、貯金から投資に回すことを目的にしましたので、利率が高いものを意識して銘柄選びしてみました。

図2



投資額は合計で約344万円、為替手数料なども含む投資額。これが償還時の30000ドル+償還までの利息になってかえってくる。
為替変動が無い場合、結局いくらの運用益が見込めるのか計算して把握しておきたいところ。
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購入直後の評価額は340万円。購入直後に約4万円の損失。
利率の良い債券は、現在の市場金利が下がると債券価値が上がってくるので、既発債権の場合は100で償還されるものを101.15など割高の単価で購入する必要があります。もし利払日を待たずに売却してしまうと損します。半年保有すればドルベースでは儲けがありそうです。このあたりは実際購入してみたからこそ理解が深まりました。

利率が良い債券を購入するにあたって割高に支払う分が2万円ぐらい?為替手数料が7500円ぐらい?あと為替変動分?
 4万円の損失との差額がよくわからないので勉強が必要。

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間違ったことを書いているかもしれません。債券投資も結構難しいですね。
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2018/12/5 SBI証券口座の損益状況

昨日はダウが3%下げと大きめの下げ。10月頭に440万円あった含み益は223万円。ここ1か月で60万円減った。なかなか反転しませんね。ここ最近のスポット投資は11/30にSMBC口座で米国債券を340万円、12/4にSBI口座でemaxis slim 新興国を20万円買っています。


【指標】
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<SBI証券口座の損益状況>待機資金除く
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<SBI証券口座の通算損益> 確定済み利益や待機資金を含む確認
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【保有銘柄】
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2018/11/16 SBI証券口座の損益状況

ブログ更新が楽ちん

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<SBI証券口座の損益状況>待機資金除く
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<SBI証券口座の通算損益> 確定済み利益や待機資金を含む確認
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SBI証券口座 アセットアロケーション

保有銘柄が増えて月に1回の損益確認すら面倒に感じていたのでVBAマクロを勉強して集計ツールを作成しました。
元データはマネーフォワードの無料版を利用しています。
マネーフォワードからエクセルにコピペしてボタン1つで資産配分や損益状況を確認できるようになりました。

配当金や売却益などの確定利益を今回初めて把握することができました。
通算損益を正確に把握するには口座入金額を正確に抑えておくことは必須ですね。


<SBI証券口座のアセットアロケーション>
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<SBI証券口座の損益状況>待機資金除く
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<SBI証券口座の通算損益> 確定済み利益や待機資金を含む確認
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2018年10月31日 損益状況

SBI証券口座は283万円ぐらいの含み益。10/3時点から1か月で157万円減った。
10月は日経225ETF20万円ぐらいとslim S&P500を100万円買いました。結果として買うのが早すぎ。
その他、債券のインデックスファンドを売却して待機資金を確保しています。
11月6日が中間選挙なので2日の金曜日ぐらいに追加投資するかも。それまでは我慢かな。

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【円貨口座残高】元本: 11,315,386円・・・円建て口座分は85万円ぐらいの含み益
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【外貨口座残高】元本 : 44,160ドル、 4,684,614円・・・ドル建て口座分は198万円ぐらいの含み益
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プロフィール

おたま

Author:おたま
2014年1月30日に投資家デビュー。アベノミクスはまだ終わっていないと信じてがんばる。かなり不安だけど。
インデックス投信を積立中。眠っていた普通預金からSBI証券に入金し、徐々にリスク資産を増やしています。今現在の投資元本1600万円。

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